האם ניתן להחזיר כסף שניתן במתנה לאדם מחוץ למשפחה – כללים, חריגים והפסיקה שמגדירה מתי מתנה הופכת להלוואה

השאלה האם ניתן להחזיר כסף שניתן במתנה לאדם מחוץ למשפחה מעוררת עניין רב הן מבחינה משפטית והן מבחינה אנושית. רבים מעניקים כספים לחברים, שותפים או מכרים מתוך רצון טוב, ולאחר זמן מה – כאשר היחסים משתנים או מתגלים פרטים חדשים – הם מבקשים להשיב לעצמם את הכסף. אך האם זה בכלל אפשרי מבחינת החוק?

הדין הישראלי מבחין בין מתנה אמיתית לבין העברה כספית שניתנה בתנאים מסוימים. במאמר זה נבחן מתי ניתן לחזור בנתינה, מה קובע חוק המתנה, באילו מקרים בית המשפט מאפשר החזרה של כסף שניתן במתנה, ומה חשוב לדעת לפני שמעניקים או מקבלים סכומים משמעותיים מאדם שאינו בן משפחה.

מה נחשב "מתנה" על פי החוק?

כדי להבין האם ניתן להחזיר כסף שניתן במתנה לאדם מחוץ למשפחה, יש להתחיל בהגדרה המשפטית של "מתנה".
לפי חוק המתנה, התשכ"ח–1968, מתנה היא הענקת נכס ללא תמורה, כאשר נותן המתנה מתכוון להעביר את הזכות באופן מוחלט, בלי לצפות לתמורה כספית או אחרת.

החוק קובע שני סוגים של מתנות:

1. מתנה שהושלמה – כאשר הנכס (או הכסף) כבר הועבר בפועל.
2. התחייבות לתת מתנה בעתיד – כאשר ניתנה רק הבטחה, אך עוד לא הועברה המתנה בפועל.

רק במקרים מסוימים ניתן לחזור ממתנה, ובמיוחד כאשר לא הושלמה או כאשר התקיימו נסיבות חריגות המצדיקות זאת.

האם אפשר לחזור ממתנה שכבר ניתנה?

באופן עקרוני, כאשר ניתנה מתנה והועברה בפועל – היא נחשבת עסקה סופית.
עם זאת, קיימים חריגים שבהם ניתן לדרוש החזר של כסף שניתן במתנה, גם אם התקבלה במלואה.

הפסיקה בישראל הכירה בשלושה מצבים עיקריים שבהם אפשר לבטל מתנה:

1. מתנה על תנאי – אם הוכח כי המתנה ניתנה בכפוף להתחייבות מסוימת, והמקבל לא עמד בה.
2. מרמה, הטעיה או כפייה – אם הוכח שהמתנה ניתנה כתוצאה מהונאה, לחץ נפשי או השפעה בלתי הוגנת.
3. התנהגות מחפירה מצד המקבל – סעיף 5 לחוק המתנה מאפשר לבטל מתנה אם המקבל נהג כלפי הנותן "התנהגות מחפירה" – כלומר, בגידה באמון, השפלה, אלימות או פגיעה קשה אחרת.

במקרים אלו, רשאי הנותן לפנות לבית המשפט ולבקש ביטול של המתנה והשבת הכסף.

האם הדין שונה כשמדובר באדם מחוץ למשפחה?

כאשר בוחנים האם ניתן להחזיר כסף שניתן במתנה לאדם מחוץ למשפחה, בתי המשפט נוטים לבחון את מערכת היחסים ואת נסיבות הנתינה בזהירות יתרה.
כאשר מדובר ביחסים שאינם משפחתיים – כמו חברים, בני זוג שאינם נשואים, שותפים עסקיים או מכרים – הנטייה היא לבדוק אם מדובר באמת במתנה או אולי בהלוואה בתחפושת.

במקרים רבים בהם אין קרבה משפחתית, בתי המשפט מחפשים ראיות לכוונה המקורית:

1. האם נעשה הסכם כתוב או בעל פה?
2. האם דובר על החזר בעתיד?
3. האם היה מניע עסקי או רומנטי מאחורי הנתינה?
4. האם ניתנו סכומים חריגים שאינם תואמים “מתנה רגילה”?

אם מתברר כי הייתה ציפייה להחזר, גם אם לא נחתם חוזה, ייתכן שבית המשפט יראה בכך הלוואה ולא מתנה – ויחייב את המקבל להשיב את הכסף.

דוגמה מהפסיקה – מתנה או הלוואה?

בתי המשפט נדרשו פעמים רבות לשאלה האם ניתן להחזיר כסף שניתן במתנה לאדם מחוץ למשפחה.

במקרה אחד, אישה העבירה סכום של מאות אלפי שקלים לידיד קרוב שסייע לה בנושאים עסקיים. לאחר שהקשר ביניהם נותק, היא דרשה את הכסף בחזרה.
הנתבע טען שמדובר במתנה. אולם בית המשפט קבע כי מאחר שלא הייתה ביניהם מערכת יחסים רגשית קרובה, והסכום הועבר לצורך עסקי – מדובר למעשה בהלוואה, וחייב אותו להחזיר את הסכום במלואו.

לעומת זאת, במקרה אחר, גבר העביר לבת זוגו לשעבר סכומי כסף גדולים במשך השנים. לאחר הפרידה, טען כי מדובר בהלוואה.
בית המשפט דחה את תביעתו וקבע שמדובר במתנה גמורה, משום שהכספים ניתנו בזמן מערכת יחסים זוגית, ללא כל דרישה להחזר באותה תקופה.

מה קורה אם לא נחתם הסכם כתוב?

כאשר לא נחתם הסכם כתוב, המחלוקת הופכת לשאלת אמון – האם מדובר במתנה אמיתית או בהלוואה.
במקרים כאלה, בית המשפט בוחן:

1. את אופי היחסים בין הצדדים.
2. את אופן העברת הכסף (העברה בנקאית, מזומן, צ'ק).
3. תכתובות, הודעות, מיילים או התכתבויות המעידות על הציפיות של הנותן.
4. התנהגות הצדדים לאחר מתן הכסף – האם נעשו פניות חוזרות להחזר?

אם יוכח כי הנותן התכוון להשיב את הכסף, גם בהיעדר מסמך רשמי, ניתן יהיה להכיר בכך כהלוואה ולהורות על השבה.

מתי מתנה הופכת לבטלה לפי החוק?

חוק המתנה מאפשר לנותן לחזור בו ממתנה לפני שהועברה בפועל, אלא אם ניתנה התחייבות בכתב או אם המקבל כבר שינה את מצבו בהסתמך על ההבטחה.
לאחר שהמתנה ניתנה – כאמור, ניתן לבטל אותה רק אם מתקיימת אחת העילות הבאות:

1. התנהגות מחפירה מצד המקבל.
2. פגיעה חמורה בנותן או במצבו הכלכלי.
3. השפעה בלתי הוגנת או מרמה.

כלומר, החוק מגביל את האפשרות לחזור מהמתנה, כדי להגן על היציבות והוודאות ביחסים בין אנשים.

איך להימנע ממחלוקות עתידיות?

כדי למנוע ויכוחים סביב האם ניתן להחזיר כסף שניתן במתנה לאדם מחוץ למשפחה, כדאי לפעול בחוכמה עוד לפני העברת הכסף:

1. חתמו על הסכם מתנה או הלוואה ברור – ציינו את התנאים, המועדים והאם נדרש החזר.
2. אל תעבירו סכומים משמעותיים ללא תיעוד בכתב.
3. שמרו על הוכחות לתקשורת בין הצדדים – הודעות, מיילים או מסמכים.
4. במקרים רגישים – התייעצו עם עורך דין לדיני חוזים או משפחה.

סיכום – האם ניתן להחזיר כסף שניתן במתנה לאדם מחוץ למשפחה?

התשובה לשאלה האם ניתן להחזיר כסף שניתן במתנה לאדם מחוץ למשפחה תלויה בנסיבות.
באופן עקרוני, מתנה שניתנה ונמסרה בפועל אינה ניתנת להחזרה, אך אם הוכח כי ניתנה בתנאים, הושגה במרמה, או שמקבלה פגע קשות בנותן – ניתן לבטל את המתנה ולדרוש את הכסף בחזרה.

כאשר מדובר באנשים שאינם בני משפחה, בית המשפט יבחן לעומק אם מדובר במתנה אמיתית או בהלוואה – על פי טיב הקשר, נסיבות הנתינה והראיות הקיימות.

שאלות ותשובות נפוצות בנושא האם ניתן להחזיר כסף שניתן במתנה לאדם מחוץ למשפחה

1. מהי המשמעות המשפטית של מתנה?
   מתנה היא פעולה חד-צדדית שבה אדם מעניק נכס, כסף או טובת הנאה לאחר, ללא תמורה ובדרך כלל מתוך רצון חופשי.
2. האם ניתן להחזיר כסף שניתן במתנה לאדם מחוץ למשפחה?
   במקרים מסוימים כן. אם ניתן להוכיח שהמתנה ניתנה בטעות, בכפייה, מתוך הטעיה או בנסיבות שנעלמו, ייתכן שניתן לדרוש את השבת הכסף.
3. האם קיימת הבחנה בין מתנה בתוך המשפחה לבין מתנה מחוצה לה?
   כן. מתנות בתוך המשפחה נבחנות לרוב מתוך הקשר רגשי או מוסרי, בעוד שמתנות מחוץ למשפחה עשויות להיבחן במישור עסקי או חוזי.
4. מתי מתנה הופכת לסופית מבחינה משפטית?
   ברגע שההעברה הושלמה והמקבל קיבל את הכסף או הנכס, המתנה נחשבת סופית, אלא אם קיימת עילה לביטול.
5. מה נחשב לעילה לביטול מתנה?
   טעות מהותית, הטעיה, כפייה, עושק, שינוי נסיבות קיצוני או התנהגות חמורה של מקבל המתנה כלפי הנותן.
6. האם ניתן לבטל מתנה שניתנה על בסיס יחסי אמון שהתערערו?
   כן, אם מוכח כי המתנה ניתנה מתוך אמון שנפגע באופן משמעותי או כתוצאה מהתנהגות בלתי ראויה של המקבל.
7. מהו ההבדל בין מתנה שהושלמה למתנה בהתחייבות?
   מתנה שהושלמה היא סופית, ואילו התחייבות למתנה שניתנה בעל פה או במסמך בלבד ניתנת לביטול לפני ההעברה בפועל.
8. כיצד ניתן להוכיח שהכסף ניתן במתנה ולא כהלוואה?
   באמצעות ראיות כגון העברות בנקאיות, הודעות, מכתבים או עדים המעידים על כוונת הצדדים בזמן ההעברה.
9. מה המשמעות של "כוונת מתנה" בהקשר המשפטי?
   זו ההוכחה לכך שהנותן התכוון לוותר על הכסף באופן מוחלט, ללא ציפייה להחזר או לתמורה כלשהי.
10. האם ניתן לקבוע תנאים למתנה?
    כן. נותן המתנה רשאי להתנות את ההענקה בתנאים מסוימים, כמו שימוש ספציפי בכסף או עמידה בהתנהגות מסוימת מצד המקבל.
11. מה קורה אם התנאי לא מתקיים?
    במקרה של הפרת התנאי, ניתן לעיתים לבטל את המתנה ולדרוש את השבת הכסף.
12. מה ההבדל בין מתנה לאדם פרטי לבין מתנה לגוף ציבורי או עסקי?
    מתנה לגוף ציבורי או עסקי עשויה להיות כפופה לדינים נוספים כמו דיני חוזים או דיני מתנות לעובדי ציבור.
13. האם ניתן להחזיר מתנה שניתנה במערכת יחסים זוגית שלא נמשכה?
    לעיתים כן. אם הקשר הסתיים בסמוך לאחר מתן המתנה וניתן להוכיח שהיא ניתנה מתוך הנחה שגויה על המשך היחסים.
14. כיצד משפיעה תקופת הזמן שחלפה על האפשרות להחזיר את המתנה?
    ככל שעובר זמן רב יותר, כך קשה יותר להוכיח את נסיבות מתן המתנה ואת העילה להשבתה.
15. האם קיימת התיישנות על תביעה להשבת מתנה?
    כן. תקופת ההתיישנות הכללית בתביעות אזרחיות היא שבע שנים ממועד מתן המתנה או מהמועד שבו נודע לנותן על העילה לביטולה.
16. מה תפקידו של עורך דין במקרים כאלה?
    עורך דין יבחן את נסיבות ההעברה, את סוג הראיות הקיימות, וייעץ אם קיימת עילה משפטית להחזרת הכסף.
17. האם מתנה שניתנה במתנה בעל פה מחייבת מבחינה משפטית?
    מתנה כספית בעל פה מחייבת רק לאחר שהועברה בפועל, בעוד שהתחייבות למתנה עתידית מחייבת מסמך בכתב.
18. מה קורה אם המקבל מכחיש שקיבל את המתנה?
    יש להוכיח את ההעברה באמצעים פיננסיים או בעדים שהיו נוכחים במועד מסירת הכסף.
19. האם ניתן לבטל מתנה שניתנה במהלך מצב של ניצול או מניפולציה?
    כן. אם הוכח שהמתנה ניתנה עקב ניצול חולשה, תלות או מצב רגשי קשה – בית המשפט עשוי להורות על ביטולה.
20. כיצד ניתן להימנע ממחלוקות עתידיות בעת מתן מתנה כספית?
    מומלץ לערוך מסמך בכתב, להבהיר את התנאים, ולציין במפורש האם מדובר במתנה סופית או בהתחייבות שניתן לבטל.

רוצים לבדוק אם תוכלו להחזיר כסף שנתתם במתנה?

משרד עורכי הדין רן רייכמן, מהמובילים בישראל בתחום דיני המשפחה, הצוואות והחוזים, מתמחה בניהול תביעות להשבת כספים, ביטול מתנות ומחלוקות בין צדדים שאינם בני משפחה.
עם ניסיון של מעל 25 שנה בניהול אלפי תיקים מורכבים בכל הערכאות המשפטיות, נלווה אתכם צעד אחר צעד, נבחן את הראיות ונמליץ על הדרך הנכונה להשיב את כספכם.
צרו קשר עוד היום לפגישת ייעוץ דיסקרטית – ונבדוק האם ניתן להחזיר כסף שניתן במתנה לאדם מחוץ למשפחה במקרה שלכם.